מדד S&P 500 – המדריך למשקיע
מהו מדד S&P 500?
מדד ה-S&P 500 (Standard & Poor's 500 Index) הוא אחד המדדים הפופולריים ביותר בעולם.
הוא כולל בתוכו את 500 החברות הגדולות ביותר הנסחרות בבורסה האמריקאית.
המדד קיים משנת 1957 ונכון להיום נחשב למדד המרכזי שמשמש משקיעים פרטיים ומוסדיים כאמת מידה לשוק ההון האמריקאי.
תשואה היסטורית: ממוצע התשואה השנתי של המדד עומד על כ-10% כאשר הדיבידנדים מושקעים מחדש.
כיום ניתן להשקיע במדד באמצעות מסלולים שעוקבים אחריו בקרנות השתלמות, פנסיות, קופות גמל להשקעה וכמובן גם במסחר עצמאי.
למה רבים רואים בהשקעה במדד כהשקעה חכמה?
- המדד הוכיח את עצמו לאורך זמן – גם לאחר משברים כלכליים הוא הצליח להתאושש ולהגיע לשיאים חדשים.
- תשואה ממוצעת של כ-10% בשנה – תשואה גבוהה יחסית בהשוואה לאפיקי השקעה אחרים.
- פיזור רחב – המדד מכיל חברות רבות מתחומים שונים, מה שמקטין את הסיכון.
- השקעה פאסיבית – משקיע במדד אינו צריך לבחור מניות בודדות, אלא נהנה מתמהיל שמתעדכן באופן טבעי עם השוק.
- דמי ניהול נמוכים – רוב הקרנות שמחקות את המדד גובות דמי ניהול נמוכים.
- רף כניסה נמוך – ניתן להתחיל להשקיע בסכומים קטנים ולראות תוצאות משמעותיות עם הזמן.
לדוגמא אדם שהשקיע במדד כ- 1000 שקלים מידי חודש ב30 השנים האחרונות הגיע למעל 2 מליון שקלים בסוף התקופה
איך משקיעים במדד S&P 500?
אי אפשר להשקיע ישירות במדד, אלא באמצעות קרנות סל שמחקות את המדד.
- קרנות סל ישראליות או איריות – נסחרות בבורסה הישראלית ונרכשות דרך בתי השקעות הישראלים.
- קרנות סל אמריקאיות – נסחרות בבורסה האמריקאית, וניתן לסחור בהן גם בחשבון מסחר בבתי ההשקעות הישראלים וגם דרך חשבון מסחר אצל ברוקר זר כמו אינטראקטיב ישראל .
שימו לב: לגולשי האתר יש הטבות הצטרפות בבתי ההשקעות המובילים בישראל:
מהם הסיכונים והאתגרים בהשקעה במדד?
- תלות בטכנולוגיה – מעל 40% מהמדד מורכב מחברות טכנולוגיה.
- ריכוזיות גבוהה – מספר מצומצם של חברות גדולות משפיע משמעותית על המדד.
- תנודתיות גבוהה – עליות חזקות לצד ירידות חדות.
- תלות בכלכלה האמריקאית – מצבה של ארה"ב משפיע ישירות על ביצועי המדד.
- משברים כלכליים – בתקופות משבר המדד יורד בחדות, ולכן יש להיות מוכנים להשקעה לטווח ארוך.
שמות גדולים אשר תומכים בהשקעה ארוכת טווח במדד ה- S&P 500
- וורן באפט (Warren Buffett)
- ג'ון בוגל (John C. Bogle)
- אילון מאסק (Elon Musk)
- ביל גייטס (Bill Gates)
איך מתחילים להשקיע במדד?
- פותחים חשבון מסחר – בבתי השקעות ישראליים או ברוקרים זרים.
- בוחרים אסטרטגיית השקעה – סכום חד-פעמי או רכישה תקופתית.
- בוחרים קרן סל ספציפית – בהתאם להעדפות האישיות.
- רוכשים את הקרן – באמצעות חשבון המסחר.
בטבלה הבאה תוכלו לראות את תשואות העבר הממוצעות של המדד לפי תקופות. (מעודכן לינואר 2025)
מה עדיף – סכום חד-פעמי או השקעה תקופתית?
- השקעה חד-פעמית – משתלמת סטטיסטית יותר בטווח הארוך, אך עלולה ליצור מצב אשר משקיע בתחילת דרכו רואה תנודתיות גדולה. אותו משקיע צריך לשאול את עצמו האם הוא מוכן לתנודתיות גדולה על כל הסכום, ואיך הוא מצפה מעצמו להגיב במקרה של ירידות בטווח הקצר.
- השקעה תקופתית (DCA) – מקטינה את ההשפעה של ירידות ומאפשרת רכישה במחירים שונים לאורך זמן.
החשוב ביותר הוא להבין שהשקעה במדד היא משחק לטווח ארוך – לא להיבהל מתנודות ולהתמיד.
עלויות ודמי ניהול
משקיעים רבים בוחרים להשקיע במדד דרך קופת גמל להשקעה, אך חשוב לשים לב שדמי הניהול שם גבוהים לצד הוצאות נוספות שפוגעות משמעותית ברווחיות לטווח הארוך.
השקעה דרך קרנות סל בחשבון מסחר עצמאי עשויה לחסוך מאות אלפי ואף מליוני שקלים בטווח של עשרות שנים.
מה נחשב ל"טווח זמן ארוך"?
ככלל אצבע, מדובר בהשקעה של 10 שנים ומעלה, משום שבמקרים נדירים לשוק לקח כעשור לחזור לשיאים לאחר משברים כלכליים.
סיכום
מדד S&P 500 נחשב לאחד המדדים המובילים בעולם, עם היסטוריה מרשימה של תשואות לאורך עשורים רבים.
מדובר באופציה מצוינת למי שמחפש השקעה ארוכת טווח, פאסיבית ומפוזרת.
📌 אין לראות במאמר זה המלצה לפעולה. מדובר בדעה אישית בלבד.
