קרן סל ביטקוין (ETF) – איך קונים? המדריך המלא

הקדמה

במשך שנים, משקיעים רבים חיכו לאישור קרנות סל (ETF) על הביטקוין, והחל מה-11 בינואר 2024, הציפייה הפכה למציאות. כעת, כל אחד יכול להשקיע בביטקוין בצורה מסודרת ונוחה דרך הבורסה האמריקאית ומתחילת שנת 2025 גם דרך הבורסה הישראלית, מבלי להתעסק בארנקים דיגיטליים או לדאוג לאבטחת המטבעות.

במדריך הזה נסביר:

• מה זה קרן סל ביטקוין (ETF) וכיצד היא פועלת?
• מהם היתרונות והחסרונות של השקעה בקרנות סל ביטקוין?
• כיצד ניתן לקנות קרן סל ביטקוין בישראל ובחו״ל?
• השוואה בין קרנות הסל הקיימות.
• דגשים חשובים שכל משקיע צריך לדעת לפני ההשקעה.

מה זה ETF ביטקוין?

קרן סל (ETF – Exchange Traded Fund) היא מכשיר פיננסי שמטרתו לעקוב אחר ביצועיו של נכס מסוים – בין אם מדובר במדד מניות, סחורה או, במקרה הזה, הביטקוין. הקרן נסחרת בבורסה כמו מניה רגילה, כך שמשקיעים יכולים לקנות ולמכור אותה בכל שעות המסחר.

קרן סל ביטקוין מאפשרת חשיפה למחיר הביטקוין מבלי הצורך להחזיק את המטבע עצמו, להתמודד עם ניהול ארנקים דיגיטליים או לדאוג לאבטחתו. בכך, היא מספקת פתרון נוח ובטוח לכל מי שמעוניין להיחשף לשוק הקריפטו מבלי להיכנס לעולם המטבעות הדיגיטליים באופן ישיר.

איך קונים קרן סל ביטקוין?

ניתן לרכוש קרנות סל ביטקוין דרך מספר אפיקים:

1. קניית קרן סל ביטקוין דרך בתי השקעות ישראלים:

בתי ההשקעות הישראלים כדוגמת מיטב טרייד, אקסלנס טרייד ו-IBI מאפשרים מסחר בבורסה האמריקאית וגם מסחר בבורסה הישראלית, ולכן ניתן לקנות דרכם קרן סל ETF ביטקוין שנסחרת בבורסה האמריקאית וגם בישראלית.

שימו לב, לגולשי האתר שלנו קיימות הטבות הצטרפות נהדרות לבתי ההשקעות הישראלים (שנתיים פטור מדמי טיפול, מתנת הצטרפות בגובה 100 או 250 ש"ח הנחה בעמלות מסחר ועוד):

• הטבה IBI טרייד > >
• מיטב טרייד הטבה > >
• הטבה אקסלנס טרייד > >

2. רכישת ETF ביטקוין דרך ברוקרים זרים:

גם ברוקרים זרים כגון אינטראקטיב ישראל מאפשרים מסחר בבורסה האמריקאית, ולכן ניתן לקנות דרכם קרנות סל ETF על הביטקוין.

• הטבה אינטראקטיב ישראל > >

3. דרך הבנק:

סביר להניח שגם הבנקים יאפשרו רכישת קרנות סל על הביטקוין דרכם. אך עם זאת נציין שהאפשרות הזאת לא מומלצת בשל עמלות הגבוהות ואפילו מופרזות ברוב המקרים. מעבר לכך, כאשר משקיעים דרך הבנק יש דמי ניהול שהבנק גובה (מעבר למה שקרן הסל גובה).

יתרונות ההשקעה ב-ETF ביטקוין

• נוחות וגישה פשוטה: קנייה ומכירה דרך הבורסה, ללא צורך בניהול ארנקים דיגיטליים או דאגה לפריצה לארנק.
• עלויות קנייה זולות: בשונה מרכישת ביטקוין באופן ישיר דרך בורסאות קריפטו, ניתן לקנות קרנות סל של ביטקוין בעמלות קניה זולות, עלות של דולרים בודדים לפעולה ואף שקלים בודדים אם מדברים על קרנות הסל הישראליות.
• משיכה קלה לחשבון הבנק: ניתן למכור את הקרנות בכל שעות המסחר בבורסה ולמשוך את הכספים בצורה פשוטה ונוחה לחשבון הבנק.
• מניעת טעויות נפוצות: אין סכנה של אובדן סיסמאות לארנקים דיגיטליים או טעויות טכניות שיכולות לגרום לאובדן כספים.

חסרונות ההשקעה ב-ETF ביטקוין

• דמי ניהול: קרנות הסל גובות דמי ניהול שנתיים שנעים בין 0.15% ל-1.5% בשנה, זאת בהשוואה לקנייה ישירה של ביטקוין שברגע שרכשתם את המטבע הוא שלכם ואין דמי ניהול על החזקתו.
• אין שליטה ישירה על המטבעות: בניגוד לרכישת ביטקוין ישירות, לא ניתן להעביר את הביטקוין או להשתמש בו ישירות. זאת אומרת שלא תוכלו לרכוש בעזרתו מוצרים, לא תוכלו להעביר אתו מאדם לאדם או מארנק לארנק.

השוואת קרנות סל ביטקוין

בשוק קיימות מספר קרנות סל העוקבות אחר הביטקוין, ביניהן:

• IBIT – קרן BlackRock iShares Bitcoin Trust, דמי ניהול: 0.25%
• FBTC – קרן Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund, דמי ניהול: 0.25%
• ARKB – קרן ARK 21Shares Bitcoin ETF, דמי ניהול: 0.21%
• BTCO – קרן Invesco Galaxy Bitcoin ETF, דמי ניהול: 0.39%
• EZBC – קרן Franklin Templeton Bitcoin ETF, דמי ניהול: 0.29%
• GBTC – קרן Grayscale Bitcoin Trust, דמי ניהול: 1.50%
• HODL – קרן VanEck Bitcoin Strategy ETF, דמי ניהול: 0.25%
• BITB – קרן Bitwise Bitcoin ETF, דמי ניהול: 0.20%
• BTCW – קרן WisdomTree Bitcoin Trust, דמי ניהול: 0.30%
• BTC – קרן Grayscale Bitcoin Mini Trust, דמי ניהול: 0.15%

קרנות סל ביטקוין בישראל

הקרנות הישראליות לא מחזיקות ביטקוין באופן ישיר ועוקבות אחר מחירו באמצעות חוזים עתידיים:

• אי.בי.אי. מחקה S&P Bitcoin, דמי ניהול: 0.25%
• מיטב מחקה CME CF Bitcoin Reference Rate, דמי ניהול: 0.25%
• מגדל מחקה Indxx Bitcoin Reference, דמי ניהול: 0.25%

איך לבחור את הקרן המתאימה לך?

• השוואת דמי ניהול: קרן עם דמי ניהול נמוכים יותר.
• אופן המעקב: האם הקרן מחזיקה ביטקוין פיזי או משתמשת בכלים שונים לצורך המעקב?
• גודל הקרן: לקרנות הגדולות יש סיכוי נמוך יותר להיסגר, סגירה של קרן תיצור מצב שבו המשקיע עלול להיפגש עם אירוע מס ולמכור מוקדם מהרצוי.
• נגישות למשקיעים: יש לוודא שהקרן נסחרת בבורסה שבה ניתן להשקיע דרך הברוקר שלך.

דגשים חשובים לפני ההשקעה

• מחקר מקדים: יש להכיר את תנאי הקרן, דמי הניהול והרכב הנכסים שלה לפני שמחליטים להשקיע.
• הגדרת אסטרטגיית השקעה: האם המטרה היא השקעה לטווח קצר או ארוך?
• בדיקת עמלות מסחר: חשוב לבדוק עמלות קנייה, מכירה והמרות מטבע.
• הכרה של כללי המיסוי: משקיעים ישראלים חייבים לדווח ולשלם מס על רווחים מהשקעה בקרנות סל ביטקוין. (שימו לב שבברוקרים הישראלים עניין המיסוי נעשה עבורכם באופן אוטומטי)

איך להתחיל להשקיע ב-ETF ביטקוין?

• פתיחת חשבון מסחר: ניתן לפתוח חשבון בבית השקעות ישראלי או ברוקר זר בהתאם להעדפה שלך.
• הפקדת כסף: יש להפקיד סכום ראשוני בהתאם לתקנות הפלטפורמה שבחרת.
• בחירת קרן ETF ביטקוין: השווה בין הקרנות השונות ובחר את זו שהכי מתאימה לך.
• שליחת פקודת קנייה: ניתן לרכוש במחיר השוק (MKT) או להגדיר מחיר מסוים (LMT).

לסיכום

קרנות סל ביטקוין מספקות דרך נוחה ובטוחה להיחשף לשוק הקריפטו מבלי להתעסק באחזקת המטבע עצמו. עם זאת, יש להבין את היתרונות והחסרונות של ההשקעה ולבחור את הקרן המתאימה ביותר לצרכים שלך.

אהבתם את התוכן שלנו?, מוזמנים
להצטרף לקבוצת הווצאפ השקטה.